Przeciwdziałanie praniu pieniędzy
Fintecom Sp. z o.o. jako podmiot dokonujący transakcji na rynku finansowym, zgodnie z obowiązującym prawem zobowiązana jest do prowadzenia działań prewencyjnych zmierzających do przeciwdziałania procederowi prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu (ang. AML). Terminem tym określa się wprowadzenie do obiegu wartości pieniężnych, które pochodzą z nielegalnych bądź nieujawnionych źródeł.
W związku z powyższym przestrzegamy zasad związanych z zapobieganiem praniu pieniędzy oraz przeciwdziałaniem finansowaniu terroryzmu mimo, że stosowanie powyższych zasad może być często uciążliwe dla wszystkich uczciwych Klientów, za co z góry przepraszamy.
Zgodnie z Ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, a także naszymi wewnętrznymi procedurami, jesteśmy zobowiązani do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, a w szczególności do:
- identyfikacji i weryfikacji tożsamości Klientów,
- identyfikacji beneficjenta rzeczywistego,
- oceny ryzyka współpracy,
- rejestrowania, monitorowania i oceny wszystkich transakcji pod kątem AML,
- wyznaczenia przeszkolonego pracownika do zagadnień związanych z AML,
- stałego podnoszenia kwalifikacji pracowników firmy Fintecom w w/w zakresie,
- stałego doskonalenia wewnątrzzakładowego systemu AML,
- przechowywania dokumentacji związanej ze wszystkim transakcjami przez okres 5 lat od zakończenia stosunków gospodarczych z Klientem,
- proszenia Klientów, o udokumentowanie źródła pochodzenia pieniędzy, w szczególności przy transakcjach powyżej równowartości 10 000 EUR
- raportowania do GIIF transakcji o wartości przekraczającej 15 000 EUR ,bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane,
- blokowania i wstrzymywania transakcji podejrzanych.
Przepisy obowiązujące w Fintecom
Ustawa z dnia 1 marca 2018 r.o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu
